Perfil do Investidor

1) Sua idade é de:

Até 30 anos

Entre 30 e 45 anos

Entre 45 a 55 anos

Mais de 55 anos

2) Seu estado civil:

Solteiro(a) / separado(a) sem filhos (dependentes)

Casado(a)

Casado(a) / separado(a) com dependentes ou pensão alimentícia

Outros / Viúvo(a)

3) Número de filhos:

Não tenho

Um filho

Dois filhos

Mais de dois filhos

4) Sua renda líquida mensal (ou da família) é:

Acima de R$ 7.001,00

De R$ 4.001,00 a R$ 7.000,00

De R$ 2.501,00 a R$ 4.000,00

Até R$ 2.500,00

5) Quando você planeja se aposentar?

Faltam mais de 10 anos para me aposentar

Dentro dos próximos 10 anos

Dentro dos próximos 5 anos

Já estou aposentado

6) Você diria que sua situação financeira (ou de sua família) é:

Ótima - temos poucos dívidas, já poupamos há alguns anos e vivemos com menos do que ganhamos

Instavél - temos dívidas (cartões de crédito, prestação da casa própria, cheque especial, financiamento de eletrodomésticos

Razoavelmente boa - temos algumas dívidas mas conseguimos economizar um pouco

Boa - quase não temos dúvidas e já estamos conseguindo economizar algum dinheiro todos os meses

7) Para quê está poupando algum dinheiro?

Não poupo

Aposentadoria e outros

Compra de casa própria / carro

Compra de eletrodoméstico / viagem de férias

8) Se perder o emprego você:

Pode contar com sua família para assumir as despesas da casa

Sabe que as necessidades básicas estão garantidas pela renda de seu cônjuge

Possui economias que permitem sua família manter um razoável padrão de vida por mais de 6 meses

Não sabe como fará para pagar as contas do próximo mês

9) Vamos supor que você conseguiu poupar o equivalente a 6 meses de seu salário. Como se sentiria se, em um ano, o retorno de seus investimento fosse negativo o equivalente a um mês de salário?

Não me incomodaria muito porque sei que no longo prazo essa perda seria revertida

Ligaria para meu gerente e solicitaria explicações

Ligaria para o meu gerente e solicitaria a retirada de meu dinheiro daquele investimento

Ficaria aborrecido, brigaria com o gerente por ter permitido que investisse em algo tão arriscado e poderia encerrar a conta

10) Se a perda da pergunta 9 fosse 2 meses de salário, como você se sentiria?

Preocupado

Triste

Aborrecido

Miserável, não conseguiria dormir

11) Suponha que você abriu uma conta especial em um banco e aplicou algum dinheiro para os “tempos difíceis”. Você não se importaria se em um ano:

Seu patrimônio caísse mais de 15%, desde que oferecesse a perspectiva de registrar um crescimento médio acumulado superor à poupança, considerando um intervalo de tempo maior

Seu patrimônio diminuísse até 10%, mas com uma média de crescimento acumulado ao longo dos anos maior que a poupança

Seu patrimônio não tivesse nem diminuído muito, ao longo dos anos , nem rendido mais que a inflação

Apesar de não ter apresentado grandes lucros, seu patrimônio crescesse junto com a inflação ao longo dos anos

12) Suponha que você trabalhe em uma multinacional há tempos e está tranquilo. Você então recebe uma oferta de emprego de uma empresa de Internet (que pode dar certo ou então quebrar logo). Você:

Aceitaria a oferta, com boas promessas de bônus e participações no lucro. O salário poderia ser um pouco menor que o atual

Aceitaria, se ganhasse “luvas” (mais de 6 meses de salário atual) e salário igual, mais bônus e opção de compra de ações

Provavelmente não sairia de onde está, mas ficaria tentado e procuraria conhecer os detalhes, inclusive avaliaria participar como acionista

Não aceitaria a proposta e nem gostaria de saber mais detalhes

13) Quando você investe algum dinheiro, Procura todas as informações sobre o investimento e avalia o rendimento obtido nos últimos meses

Procura todas informações sobre o investimento e avalia o rendimento obtido nos últimos meses

Procura algumas informações sobre o investimento e avalia o rendimento obtido nos últimos meses

Procura algumas informações sobre o investimento mas não avalia o rendimento nos últimos meses e confia em indicações de amigos

Não se liga muito a essas coisas, faz o que o gerente do banco manda

14) Qual das frases abaixo você diria que melhor se enquadra aos seus objetivos?

Quero ser rico, mesmo que trabalhe muito, assuma riscos e empréstimos - enfim, corra os riscos de empresário no Brasil

Quero ter uma vida confortável e com folga financeira, emprego estável e montar um negócio paralelo para a família

Quero ter uma vida confortável e ter tempo para minha família e trabalhos filantrópicos

Quero levar uma vida modesta, com tempo para a família e “hobby”

15) Na festa de fim de ano de sua empresa você participa de uma brincadeira: dez números (de 0 a 9) são colocados em uma sacola. Alguém sorteatá um número. Qual das opções abaixo você prefere?

Saindo: 0, perde 3 meses de salário; 1, perde suas férias; Entre 2 e 4: nada; Entre 6 e 8: ganha 1 salário; 9: ganha 12 salários

Saindo: 0, perde 2 meses de salário; entre 1 e 5: não ganha nada; entre 6 e 8, ganha 1 mês de salário; 9, ganha 4 salários.

Saindo: 0, você perde 1 mês de salário; entre 1 e 7, você nada ganha; 8, você ganha 1 salário: 9, ganha 2 salários

Saindo: entre 0 e 8, você não ganha nada; 9, você ganha 1 salário

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